ОНЭКСИМ Банк
ОНЭКСИМ Банк (осн. 1993)
Изначально — АООТ «Объединённый экспортно-импортный банк» ОАО (ОНЭКСИМ Банк).
Лицензия № 2301 от 20.04.1993.
В марте 1997 года был преобразован из АООТ АКБ «Объединённый экспортно-импортный банк» в ОАО «Объединёный эспортно-импортный банк».
Первоначальные учредители: высшие менеджеры банка, а также ведущие промышленные предприятия и внешнеторговые объединения России, в том числе АК «Алмазы России-Саха», АО «Нафта-Москва», РАО «Норильский никель», ВЭО «Союзтранзит», АО «Сургутнефтегаз», ВО «Техностройэкспорт» и др.
Основные акционеры в 1998 году: менеджеры банка (50 %), промышленные предприятия (25 %) (в том числе АК «Алмазы России-Саха», РАО «Норильский никель», АО «Сургутнефтегаз», АО «Машиностроительный завод»); внешнеэкономические организации (6 %) (в том числе ВО «Техностройэкспорт», ВО «Союзпромэкспорт», АО «Нафта-Москва» и др.); прочие акционеры (9 %), акции на балансе банка (10 %).
Имел 3 филиала, 2 представительства, 2 отделения, 9 дочерних банков.
ОНЭКСИМ Банк являлся членом АРБ, Национальной ассоциации участников рынка государственных ценных бумаг (НАУРаГ), Ассоциации «Сибирское соглашение», международных платёжных систем, соучредителем ММВБ, Национальной клиринговой палаты, Депозитарно-клиринговой компании (ДКК).
В сентябре 1994 года банк стал одним из восьми учредителей Межбанковского кредитного союза — организации, которая должна была стать одним из основных посредников между российским государством и иностранными покупателями ГКО (соответствующее соглашение с ЦБ было заключено летом 1995 года).
В феврале 1995 года ОНЭКСИМ Банк, компания Никойл, Bank of New York, ЕБРР и Международная финансовая корпорация учредили крупнейшего в России регистратора с уставным капиталом 20 млн долларов, назвав его «Национальной регистрационной компанией» (НРК). Руководителем компании стал заместитель председателя правления ОНЭКСИМ Банка Михаил Алексеев.
ОНЭКСИМ Банк в 1995 году принял участие в создании инвестиционного банка Renaissance Capital, сразу ставшего одним из лидеров рынка.
В середине 1995 года банк наряду с другими ведущих участников рынка (Мосбизнесбанк, НРК, компании «Тройка Диалог» и «Ринако Плюс», Московская финансовая корпорация (МФК) и «МФК — Московские партнёры») подписал меморандум, представляющий собой фактически соглашение о разделе зон влияния в торговле ценными бумагами. В соответствии с ним роль «универсальной торговой системы» по сделкам с государственными ценными бумагами отводилась ММВБ, а роль внебиржевой торговой системы — системе ПОРТАЛ от ПАУФОР.
В 1995 году началась большая программа кредитования Министерства финансов банковскими векселями в обмен на КО (казначейские обязательства Минфина России). ОНЭКСИМ Банк был среди кредитовавших Минфин крупнейших банков, наряду с банками «Менатеп», Инкомбанк, «Российский кредит» и Тверьуниверсалбанк.
В 1996 году по результатам двух тендеров, проведённых Минфином в апреле, ОНЭКСИМ Банк оказался среди банков-победителей, уполномоченных кредитовать своими векселями «оборонщиков», а в июне — золотодобытчиков. Тогда же выпускались «энергетические» (региональных энергосистем), «железнодорожные» и «газовые» векселя. И ОНЭКСИМ Банк вместе со Сбербанком РФ, банком «Менатеп» и Инкомбанком держал треть рынка банковских векселей.
После того, как в середине 1995 года заместитель председателя ОНЭКСИМ Банка Владимир Рыскин вошёл в совет директоров Депозитарно-клиринговой компании (ДКК), банк зафиксировал своё участие во всех значимых структурах российского фондового рынка.
Ещё в марте 1995 года (за 9 месяцев до залоговых аукционов) в составе консорциума коммерческих банков («Менатеп», Столичный банк сбережений, Инкомбанк, «Возрождение» и АКБ «Международная финансовая компания») предложил прокредитовать правительство под залог акций ряда предприятий.
Осенью 1995 года ОНЭКСИМ Банк развил наибольшую эмиссионную активность (размер эмиссии — 361,8 млрд рублей), превзошёл его тогда только партнёрский банк «МФК» (400 млрд рублей). Они вскоре станут самыми удачливыми участниками ноябрьских-декабрьских залоговых аукционов, приобретя совместно «Норильский никель», Северо-Западное морское пароходство, НК «Сиданко» и Новолипецкий меткомбинат.
В аукционе за Металлургический гигант «Норильский никель», компанию, которая в 1995 году объявила о доходах в размере 3,3 млрд долларов и 1,2 млрд прибыли, при стартовой цене 170 млн долларов, банк-победитель снайперским ударом предложил аж 170,1 млн.
При этом ОНЭКСИМ был назначен ответственным за проведение этого аукциона, определяющим, какая поданная заявка правильная, а какая нет.
Из четырёх предложений три сделал победитель и его дочерние компании. В аукционе участвовали ОНЭКСИМ Банк (в качестве гаранта выступал АКБ «Международная финансовая компания»), ООО «Реола» (гарант — тот же АКБ МФК) и сам АКБ МФК (но гарантом являлся уже ОНЭКСИМ Банк).
И не важно, что «чужак» — дочерняя компания банка «Российский кредит» — «Конт» предлагала за тот же пакет 355 млн долларов, комиссия Госкомимущества (ГКИ), во главе с А. Р. Кохом, отклонила заявку «Конта», обосновав это тем, что покупатель не имел надёжной банковской гарантии на предложенную им сумму.
В конце 1995 года банк участвовал в рамках программы, финансируемой USAID, по исследованию рынка депозитарных услуг. В его рамках анализировалась работа всех крупных депозитариев, существовавших на тот момент в России. Банк попал в выборку из 15 банков, имевших в своём составе подразделения, связанные с оказанием депозитарных (кастодиальных) услуг.
24 января 1997 года ОНЭКСИМ Банк произвёл эмиссию купонных еврооблигаций с плавающей процентной ставкой объёмом 50 млн долларов США на срок 3 года. Номинал одной облигации составил 250 тыс. долларов США. Купонный доход выплачивался раз в полугодие и составлял ЛИБОР плюс 3 %. Тем самым он обошёл в выпуске еврооблигаций администрации Москвы, Нижнего Новгорода и Санкт-Петербурга. Непосредственным эмитентом выступала дочерняя компания ОНЭКСИМ Банка — «Интернэшнл Файненс Лтд», зарегистрированная в Нидерландах, однако гарантировал погашение выпуска и производил погашение сам ОНЭКСИМ Банк. Генеральным агентом по размещению этих ценных бумаг выступил инвестиционный банк Merrill Lynch. В качестве расчётных систем были выбраны Euroclear и CEDEL, сертификаты облигаций разместили на хранение в Morgan Guaranty Trust Company.
24 марта 1997 года ОНЭКСИМ Банк стал первым банком, получившим от ФКЦБ лицензию на «на право осуществления депозитарно-хранительской и депозитарно-попечительской деятельности».
Банк в начале 1998 года был уполномоченным банком по обслуживанию:
- облигаций субъектов РФ по товарному кредиту 1996 г. (82 эмитента);
- облигаций государственного нерыночного займа ГОХРАНа РФ;
- уполномоченным банком МФ РФ по обслуживанию Федеральных программ (КО, КНО, денежные зачеты);
- уполномоченным платежным агентом Внешэкономбанка по ОВГВЗ МФ РФ;
Также банк осуществлял функции уполномоченного депозитария (Депозитарий ОНЭКСИМ Банка) по обслуживанию:
- торговли корпоративными ценными бумагами и облигациями субъектов Федерации в рамках секции фондового рынка ММВБ;
- торговли фьючерсными контрактами в рамках секции срочного рынка ММВБ;
- торгов корпоративными ценными бумагами и фьючерсными контрактами на МФБ;
- внутренних облигационных займов ряда субъектов РФ (Республики Коми, Ямало-Ненецкого автономного округа).
ОНЭКСИМ Банк по договору с Bank of New York выполнял функции уполномоченного депозитария по хранению и обслуживанию акций ряда крупнейших российских эмитентов, таких как РАО «ЕЭС России», «Ростелеком», «Сургутнефтегаз», «Норильский никель», «Приморское морское пароходство», «Кубаньэлектросвязь», «Самарэнерго», «Казанская телефонная сеть», «Ростовэлектросвязь», на которые были выпущены американские депозитарные расписки (АДР).
До 1998 года банк провел 9 эмиссий своих акций, оплаченный капитал банка на 01.01.1998 года составлял 1 902 500 тыс. рублей. Акции процедуру листинга не проходили и в открытую продажу не поступали.
Кроме того, банк выпускал депозитные, сберегательные сертификаты, векселя, иные виды ценных бумаг, выпускал простые векселя в рублях и долларах США, а также еврооблигации и долговые обязательства с плавающей процентной ставкой.
Численность основного персонала в 1998 году: 1650 чел.
Председателем правления был Прохоров Михаил Дмитриевич, первым заместителем председателя правления Рыскин Владимир Маркович. Заместитель председателя правления, курирующий предоставления депозитарных услуг — Алексеев Михаил Юрьевич.
Банк входил в пятёрку крупнейших и наиболее устойчивых финансовых учреждений России. По данным ИЦ «Рейтинг» на 01.04.1998, в группе 200 крупнейших банков России ОНЭКСИМ Банк занимал 1 место среди негосударственных банков по размеру собственного капитала; в рейтинге «100 крупнейших банков России по сумме чистых активов» ОНЭКСИМ Банк занимал 5-ю позицию; в рейтинге надёжности банков Москвы (по данным ИЦ «Рейтинг» на 01.03.1998) относился к категории «очень высокой группы надежности»; банк занимал 5 место в рейтинге «Крупнейшие банки России по объёму кредитов экономике» (информация «Финансовых известий» на 01.01.1998). С 1994 по 1998 год ОНЭКСИМ Банк входил в число 1000 крупнейших банков мира (в 1994 — на 860 месте, в 1995 — на 674-м, в 1996 — на 504-м, в 1997 — на 346-м). В 1996 году по размеру капитала банк вошёл в число 25 крупнейших банков Центральной и Восточной Европы (10-е место). В рейтинге 500 ведущих банков Европы в 1997 году занял 202-е место и стал третьим среди российских банков. Эксперты журнала Euromoney (1995, 1996) и журнала Global Finance (июнь 1998) считали ОНЭКСИМ Банк лучшим финансовым институтом России.
Кредитные рейтинги ОНЭКСИМ Банка (по состоянию на 25.05.1998): Европейское рейтинговое агентство IBCA: по долгосрочным кредитам (Long-term) — ВВ, по краткосрочным кредитам (Short-term) — В, индивидуальный рейтинг — С/D; юридический (Legal) рейтинг — 2Т; Американское рейтинговое агентство Moody’s Investor Service: категория Ba3 в кредитном рейтинге по долгосрочным обязательствам, Not prime — в рейтинге по краткосрочным обязательствам и рейтинг банковской надежности — D; Международное рейтинговое агентство Thomson Bank Watch: рейтинг банка-эмитента на уровне IC-B/C (Intra-Country Issue) и долговой рейтинг по долгосрочным обязательствам в национальной валюте В+/ Senior Debt Rating, рейтинг по краткосрочным обязательствам в национальной валюте — LC-2.
На 01.01.1998 года вложения в государственные долговые обязательства составляли 1 450 724 тыс. руб., в ценные бумаги для перепродажи — 62 114 тыс. руб., а в долгосрочные вложения в ценные бумаги — 475 459 руб. bз общего объёма активов в 23 568 787 тыс. руб.
В качестве укрепления своего положения в апреле 1998 года банк создал корпорацию национального масштаба — группу Интеррос. ОНЭКСИМ Банк, вместе с группой «МФК Ренессанс», страховыми компаниями «Интеррос-Согласие», «Ренессанс Страхование», пенсионным фондом «Интеррос-Достоинство», составили финансовый блок группы Интеррос, основная задача которого — осуществление банковской, инвестиционной, страховой деятельности, управление активами группы в целом.
Однако вскоре у банка наступили тяжёлые дни — проведённый Генеральной прокуратурой компьютерный анализ заключённых сделок показал, что банк участвовал в спекуляциях на рынке ГКО. В мае 1998 года в ликвидных активах ОНЭКСИМ Банка доля ГКО достигла 82 %, больше было только у Банка Москвы — 96 %.
В качестве защиты от финансового кризиса в августе 1998 г. было объявлено о создании холдинга, в который вошли ОНЭКСИМ Банк, Мост-банк и банк Менатеп, в сентябре 1998 г. — о планах объединения этих банков и создании нового Росбанка.
Однако решение правительства РФ «заморозить» выплаты по внутреннему госдолгу и последовавшая за этим стремительная девальвация национальной валюты серьёзно подорвали финансовое здоровье ОНЭКСИМ Банка. Совокупная задолженность банка перед кризисом составляла около 1,7 млрд долларов, на момент отзыва лицензии (в июне 1999 года) 1 млрд достигал уже реальный дефицит капитала.
Приказом от 1 июня 1999 года № ОД-234 лицензия у ОНЭКСИМ Банка была отозвана, однако действие этого приказа было приостановлено до 31 марта 2000 года и банк просуществовал до осени 2000 года.
Всё это время шла работа акционеров и менеджмента банка с иностранными кредиторами. В результате 16 февраля 2000 года двумя группами кредиторов был подписан рамочный договор о реструктуризации его задолженности, к которому позже присоединились практически все кредиторы банка. 3 июля 2000 года Московский арбитражный суд прекратил банкротство ОНЭКСИМ Банка, так как в этот день банк закрыл сделку по реструктуризации задолженности перед кредиторами, выплатив им 105 млн долларов.
И всё-таки 21 ноября 2000 года в связи с решением акционеров лицензия банка была аннулирована, а банк присоединён к АКБ «Росбанк».
Перед этим решением акционеры «Росбанка» и «ОНЭКСИМ Банка» на общем собрании 14 сентября 2000 года одобрили реорганизацию АКБ «Росбанк» в форме присоединения к нему ОНЭКСИМ Банка. В состав Совета директоров реорганизуемого «Росбанка», который утвердили акционеры, вошёл председатель правления ОНЭКСИМ Банка Михаил Прохоров.
