Менатеп
Менатеп (осн. 1988)
1988—1990 — Коммерческий инновационный банк научно-технического прогресса (КИБ НТП). В мае 1990 года была зарегистрирована Межбанковская ассоциация «Менатеп», впоследствии переименованная в Международную финансовую ассоциацию «Менатеп» в 1991 году. В декабре 1990 г. «Менатеп» стал акционерным банком в числе первых АО в СССР.
Лицензия № 41 от 29.12.1988 выдана Госбанком СССР.
Дважды перерегистрировался: 20.10.1993 (генеральная лицензия) и 23.12.1996.
Объявленный уставный капитал составлял 40 млрд руб., был полностью оплачен.
Банк входил в Московский банковский союз, Ассоциацию Российских банков, Международную ассоциацию коммерческих банков.
Президенты:
- Невзлин Леонид Борисович (1989—1991);
- Лебедев Платон Леонидович (1991—1995);
- Зурабов Александр Юрьевич (1996—1997).
Изменения в Устав, преобразовавшие банк в акционерный, и новый учредительный договор были зарегистрированы в Госбанке СССР 11.12.1990 за № 41. Учредителями банка стали Международное финансовое объединение «Менатеп» и ряд научно-производственных структур. Тогда межбанковское объединение координировало деятельность 17 банков, двух страховых компаний, десятков других предприятий.
Осенью 1990 года по предложению совета директоров объединения В. Ю. Сурков организовал и провёл первую в стране широкомасштабную рекламную кампанию по размещению акций объединения. Сумма затрат на неё составила рекордную по тем временам цифру — 5 млн рублей. Но в результате рекламной кампании «Менатеп» разместил свои акции на 458 млн рублей и увеличил уставной капитал в 10 раз. Вначале правление «Менатепа» выписало 100 сертификатов, дающих право на владение акциями банка номинальной стоимостью 500, 1000 и 10 000 рублей. Предложения приобрести сертификаты были разосланы по специальному списку, в который были включены около 500 лиц.
Открытая подписка на акции началась 27 декабря 1990 года.
Козлов А. А.: «„Менатеп“ стал первым в СССР, кто стал активно размещать рекламу, призывающую покупать акции. Ни Закона „О правах потребителей“, ни Закона „О рекламе“, ни Закона „О рынке ценных бумаг“ тогда ещё не было. При продаже первой эмиссии акций „Менатеп“ пользовался методами, которые сейчас называются „формирование капитала ненадлежащими активами“. Они сами давали покупателю ссуду для приобретения своих акций на две трети от стоимости акции. И даже в пределах бестолкового законодательства того времени они делали много ошибок».
Синдикат эксклюзивных распространителей бумаг составили компании «Биопроцесс» и «Тройка Диалог».
Процесс был остановлен Госбанком СССР и Министерством финансов СССР из-за грубых нарушений законодательства. «Благодаря» «Менатепу» появилась первая инструкция Госбанка СССР о выпуске банковских акций (№ 291, 11 февраля 1991 года) — рекомендации центральным банкам союзных республик, как им на местном уровне регламентировать эмиссию ценных бумаг.
21 июня подписка на акции Объединения финансово-кредитных предприятий «Менатеп» закончилась, став первой и крупнейшей из подобных операций, проводившихся в СССР. Размещено было акций на общую сумму 1 млрд 285 млн рублей трёх участников объединения: акционерного банка КИБ НТП — на 990 млн рублей, АО «Торговый дом „Менатеп“» — на 150 млн и АО «Менатеп-Инвест» — на 145 млн рублей — то есть весь объём эмиссии. Частные лица стали владельцами акций на сумму около 100 млн рублей.
Тогда же было объявлено, что приобретённые «сертификаты» будут обменены на «акции». Одной из причин (судя по всему главной) этого стало то обстоятельство, что порядок выдачи объединением «Менатеп» сертификатов был в начале мая опротестован государственными финансовыми органами.
В частности, указывалось, что при продаже акций в кредит срок кредита «Менатепом» никак не оговаривался. В то же время, утверждали эксперты Госбанка СССР, предоставление кредита с неоговорённым сроком возврата означал, что он может быть востребован в любое время и заёмщик обязан внести деньги в течение 7 дней.
В результате переговоров было подготовлено письмо в адрес «Менатепа» с требованием прекратить распространение акций и переработать новые условия их эмиссии. Удалось добиться практически невозможного: под письмом стояли подписи двух министров финансов (В. Павлова и Б. Фёдорова) и председателей Госбанка СССР и ЦБ РФ (В. Геращенко и Г. Матюхина).
В книге М. Ходорковского и Л. Невзлина «Человек с рублём» (М.: «Менатеп-Информ», 1992) читаем: «Мы к путчу подошли с прекрасными для ордера на арест и санкции на обыск показателями: выбили лицензию на право заниматься внешнеэкономической деятельностью, первыми в стране выпустили в продажу акции „Менатепа“, не испросив ни у кого разрешения. В конце концов, в цивилизованном мире разрешения на инициативу и предприимчивость не спрашивают, пока будешь ходить по инстанциям — конкуренты обгонят. Минфины Союза и России были разъярены: кто позволил?! Готовились предъявить нам обвинение в подрыве финансовой системы страны, да вовремя одумались. История с продажей и выпуском акций получила международный резонанс: мир увидел в ней весомое доказательство того, что мы действительно идём в сторону цивилизованной предприимчивости. Мы, первыми в стране выпустившие акции… Многие просто польстились на новинку, только потом разобрались, что сплоховали, приобретя мало, что акции „Менатепа“ — самый надёжный и выгодный способ вложения капитала».
4 октября 1992 года Центральный банк выдал банку «Менатеп» генеральную лицензию № 41.
В банке продуманно отнеслись к отбору объектов для приватизации. Со второй половины 1992 года операции с компьютерами и импортным (фейковым) алкоголем перестали давать сверхприбыль, тогда, в 1993 году, было создано инвестиционное управление банка «Менатеп», которое возглавил Алексей Голубович. Для ведения реестров акций всех компаний при банке была зарегистрирована компания «М-Реестр». В 1996 году для работы на фондовом рынке был создан собственный брокер и довольно крупный депозитарий ОАО «Русские инвесторы».
Кох А. Р.: «Поначалу денежная приватизация в России шла непросто — в основном в форме инвестиционных конкурсов, которые, как ни прискорбно, в большинстве случаев стали конкурсами обещаний. Скажем, выиграл „Менатеп“ конкурс по Усть-Илимскому лесопромышленному комплексу: 180 млн долларов наобещал. А где эти инвестиции? По документам, конечно, деньги давно перечислены, но никаких вложений в реальной жизни до сих пор не наблюдалось».
Голубович А. Д.: «„Менатеп“ выполнил свои обязательства в паре случаев из ста, в частности, модернизируя пищевой комбинат „Колосс“».
Руководителем группы анализа инвеспроектов в банке «Менатеп» в 1990 году начинал карьеру будущий глава компании «Тройка Диалог» Рубен Варданян.
На 01.04.1994 Уставный фонд банка достиг 40 млрд руб., общий финансовый оборот — 60,6 трлн руб., сумма активов — 1,042 трлн руб. против 82 млрд руб. в 1992 г.; балансовая прибыль составила более 40 млрд руб.
Акционерами банка на начало 1994 г. были 270 юридических и 11 972 физических лица. Доля юридических лиц в капитале составила более 95 %. Среди них — гиганты промышленности, такие, как Оскольский металлургический комбинат и научно-исследовательские центры (Институты Биофизики и Иммунологии М3 РФ, институт молекулярной генетики, Государственный проектно-исследовательский институт гражданской авиации) и частные фирмы.
На начало 1994 г. банк имел филиалы в 20 городах России, а также филиал в Армении.
Задумывался банк и о своей фондовой бирже.
Милюков Ю. А.: «Однажды в начале 1990-х Михаил Ходорковский приехал к нам с предложением войти в состав группы „Менатеп“ и передать ей, оговорив предварительно сумму выкупа, создание фондовой биржи на базе МТБ. Мы возразили: а, может, группа „Менатеп“ перейдёт под управление МТБ? Это было бы логично, поскольку активы клиринговой палаты биржи были на тот момент гораздо больше, чем у „Менатепа“».
Активно работала созданная в 1995 году дочерняя Инвестиционная компания «Альянс-Менатеп», возглавляемая Юрием Мильнером.
Банк «Менатеп» с апреля 1994 года вместе с 24 другими банками стал платёжным агентом Министерством финансов, выбранным для поддержания оперативности расчётов по погашению и оплате купонов по ОВГВЗ («вэбовкам»).
В 1994 году «Менатеп» покупает крупный пакет «вэбовок», сразу после того, как некий первый заместитель министра финансов заявил, что Россия не будет платить по «вэбовкам». Видимо, «Менатеп» решил серьёзно рискнуть, и — о чудо! — спустя несколько дней тот же замминистра, ведающий внешним долгом, разъяснил, что его неправильно поняли. В результате стоимость приобретённого банком пакета стремительно выросла. При этом совершенно случайно Константина Кагаловского (являвшегося мозговым центром банка) и замминистра связывали дружеские отношения.
Банк входил в МФО «Менатеп», Ассоциацию штрихового кодирования, VISA International, Europay International, SWIFT, российские системы STB Card, Union Card, Российский союз инвесторов, Московский банковский союз, Ассоциацию российских банков, был учредителем ММФБ, Московского клирингового центра и ряда других организаций.
Председателем правления был Михаил Ходорковский, являвшийся одновременно председателем совета его директоров и генеральным директором МФО «Менатеп».
Ещё в марте 1995 года (за 9 месяцев до залоговых аукционов) консорциум коммерческих банков («Менатеп», ОНЭКСИМ Банк, Столичный банк сбережений, Инкомбанк, «Возрождение» и АКБ «Международная финансовая компания») предложил прокредитовать правительство под залог акций ряда предприятий.
8 декабря 1995 года на залоговый аукцион были выставлены 45 % акций ЮКОСа, а ещё 33 % — на инвестиционный тендер. Стартовая цена в обоих случаях составляла 150 млн долларов. Кроме того, победитель должен был пообещать инвестировать в компанию ещё 200 млн долларов.
Организатором торгов выступал банк «Менатеп». Его интересы представляли на аукционе подставные компании — АОЗТ «Реагент» и АОЗТ «Лагуна», подконтрольные банку (при этом банк при проведении аукциона выступал гарантом обеих компаний).
Газеты по итогам «конкурса» написали: «„Менатеп“ вышел победителем в соревновании с самим собой».
Компания «Лагуна» заплатит за 45 % акций ЮКОСа 159 млн долларов, всего на 9 млн долларов больше стартовой цены. Ходорковский одержал победу и в инвестиционном тендере, предложив за 33 % акций всего на 125 тыс. долларов больше стартовой цены, составлявшей те же 150 млн долларов.
Позже появится обращение Счётной палаты РФ к Генеральному прокурору РФ по фактам притворных сделок с залогово-кредитными аукционами (Исх. № 02-402/04 от 26 августа 1996 года), в котором, в частности, говорилось: «По депозитному соглашению от 15 сентября 1995 года Министерством финансов РФ в нарушение установленного порядка по заниженной процентной ставке в коммерческом банке „Менатеп“ было размещено 50 миллионов долларов США. <…> Комиссия по проведению залоговых аукционов проигнорировала Письма Центрального банка РФ от 16 ноября 1995 года № 1-10/1497 и Министерства финансов РФ от 15 ноября 1995 года № 5-0304 и принимала заявки на участие в аукционах от компаний, использующих для этого средства, более чем в два раза превышающие их уставной капитал».
В конце 1995 года участвовал в рамках программы, финансируемой USAID, по исследованию рынка депозитарных услуг. В его рамках анализировалась работа всех крупных депозитариев, существовавших на тот момент в России. Банк попал в выборку из 15 банков, имевших в своём составе подразделения, связанные с оказанием депозитарных (кастодиальных) услуг.
Основные акционеры на 1 января 1998 года: АООТ «Нафта-Москва» (4,26 %), АО «Мосэнерго» (2 %), ЗАО «Управляющая компания Финансовой группы „СБС“» (1,2 %), ВО «Внешстройимпорт» (0,5 %), АООТ Федеральная контрактная корпорация «Росконтракт» (0,4 %), всего 18 389 акционеров, их них 296 юридических лиц и 18 083 физических лица.
Банк имел 43 филиала, 14 отделений и сберегательных касс в г. Москве, 4 дочерних банка.
Банк был членом Профессиональной Ассоциации регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД), Российской Ассоциации маркетинга, Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР), Профессиональной ассоциации участников фондового рынка (ПАУФОР), Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), Национальной ассоциации участников рынка государственных ценных бумаг (НАУРаГ) России, Национальной фондовой ассоциации (НФА), ММВБ, МЦФБ и др.
Банк занимался документарными операциями, операциями с корпоративными ценными бумагами, предоставлял услуги по депозитарному обслуживанию, выполнял операции с государственными долговыми обязательствами, был среди лидеров по работе с банковскими векселями. Вместе со Сбербанком РФ, ОНЭКСИМ Банком и Инкомбанком он держал треть рынка этих инструментов.
На 01.01.1998 года вложения в государственные долговые обязательства составляли 2 499 945 тыс. руб. В ценные бумаги для перепродажи — 275 372 тыс. руб. Долгосрочные вложения в ценные бумаги — 157 627 тыс. руб. Из общего объёма активов — 19 175 980 тыс. руб.
По долговым ценным бумагам банк получил 8,78 % от общего дохода, а дивиденды по паям и акциям дали 0,05 % от общего дохода.
Вышло 6 выпусков обыкновенных и привилегированных акций банка номиналом 1 руб. и 1 руб./1 долл. США, суммарный размещённый акционерный капитал — 250 млн руб., акции были включены в листинги РТС-2, МЦФБ, ММВБ. Американские долговые расписки (АДР, появившиеся благодаря Bank of New York в 1996 году) на акции банка «Менатеп» котировались на Берлинской и Франкфуртской фондовых биржах.
Банк выпускал депозитные, сберегательные сертификаты, векселя, иные виды ценных бумаг.
Банк являлся учредителем и акционером следующих структур: Menatep Finance S.A. (Швейцария) (12 218 тыс. руб. / 100 %), Menatep Securities BV (Нидерланды) (119 тыс. руб. / 100 %), дочерний банк «Менатеп-Ереван» (5953 тыс. руб. / 100 %), АКБ «Менатеп Санкт-Петербург» (г. Санкт-Петербург) (24 390 тыс. руб. / 69,69 %), Новочеркасский коммерческий банк (г. Новочеркасск) (8164 тыс. руб. / 64,9 %), СКБ-банк (г. Екатеринбург) (10. 100 тыс. руб. / 51 %).
Председатель совета — Ходорковский Михаил Борисович. Председатель правления — Зурабов Александр Юрьевич.
Во всероссийских рейтингах Менатеп неизменно занимал ведущие места. В частности, на 01.07.1998 он находился на 5-м месте в группе 200 крупнейших российских банков по сумме активов (данные ИЦ «Рейтинг» и «Финансовых известий»).
В конце августа 1998 г. было объявлено о создании холдинга, в который вошли Менатеп, ОНЭКСИМ Банк и Мост-банк.
После финансового кризиса в августе 1998 года, когда Менатеп не выполнил свои обязательства и приостановил операции, основная часть операций была перенесена в Банк Менатеп СПб и Инвестиционный банк «Траст». В ходе распределения активов банк Менатеп СПб забрал филиальную сеть кредитора и карточный бизнес, в то время как Инвестиционный банк «Траст» получил право распоряжаться большей частью финансовых потоков ЮКОСа.
18 мая 1999 года у ОАО «Банк Менатеп» Приказом Центрального банка Российской Федерации № ОД-180В была отозвана лицензия на осуществление банковских операций: «В связи с неисполнением требований федеральных законов Российской Федерации, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, учитывая неоднократное применение Банком России мер в порядке надзора». В тот же день Банк России направил в Арбитражный суд города Москвы заявление о признании ОАО «Банк Менатеп» банкротом.
24 мая 1999 года КамАЗ, в котором перевозились 607 коробок с документами банка «Менатеп», при загадочных обстоятельствах упал в реку Дубну. Опасаясь потерять бизнес, Михаил Ходорковский начал оперативно переводить активы в некие новые компании, в большинстве своём офшорные. Во всяком случае об этом сообщали заинтересованные иностранные акционеры.
После 1 января 1999 года из практически мёртвого «Менатепа» было выведено более 355 млн рублей (порядка 14 млн долл.), которые осели в различных фирмах — «карманах» господина Ходорковского, — писала в 1999 году газета «Версия».
