Диалог-Оптим
Диалог-Оптим (осн. 1994)
Коммерческий банк «Диалог-Оптим» зарегистрирован 04.10.1994, № 3107.
Первоначальные учредители: АОЗТ «Диалог-Инвест», АОЗТ «Серб-Инвест», АОЗТ «Фин-2».
Основой стала компания «Диалог-Оптим», созданная в 1990 году Поляковым Александром Кирилловичем, имевшая с 1991 года брокерские конторы на Московской товарной (МТБ), Российской товарно-сырьевой (РТСБ), Киевской и Днепропетровской биржах.
Основные пайщики банка в 1998 году: АОЗТ «Серб-Инвест» (33 %), АОЗТ «Фин-2» (33 %), ООО «ПОЛАР РУС» (17 %), ТОО «ТехноДД» (17 %).
В 1998 году имел 1 филиал, 1 дополнительный офис.
Банк являлся членом АРБ, МБС, ММВБ, Национальной Ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), Торговой системы РТС.
В бюджете на 01.01.1998 вложения в государственные долговые обязательства составляли 2990 тыс. руб., в ценные бумаги для перепродажи вложений не имел. Долгосрочные вложения в ценные бумаги составляли 3055 тыс. руб. Общий объём активов — 108 203 тыс. руб.
В структуре доходов: операции с ценными бумагами дали 11,8 %.
К 1998 году банк успел провести 7 эмиссий обыкновенных именных акций, размещались по открытой подписке. Уставный капитал (фонд) 20 млн руб.
Банк также выпускал векселя.
Численность в 1998 году основного персонала: в главном офисе: 189 чел.; в филиалах: 30 чел.
Председатель правления — Христич Анатолий Анатольевич.
Согласно результатам исследований Центра экономического анализа агентства «Интерфакс» (по итогам 1997 г.), КБ «Диалог-Оптим» занял 261 место по показателям «активы» среди 300 крупнейших банков России. По данным Аналитического центра Информационного агентства АК&М, Вексельный центр КБ «Диалог-Оптим» являлся одним из наиболее авторитетных и крупных в Москве.
«Диалог-Оптим» в конце июня 2004 года прекратил кредитование, начал задерживать клиентские платежи и ограничил досрочную выдачу частных вкладов 10 000 руб. в день.
Лицензия отозвана 11.08.2004 в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Основной причиной ухудшения финансового состояния банка и возникновения оснований для отзыва у него лицензии явилась нехватка собственных средств (капитала) банка и существенная несбалансированность его операций по срокам привлечения и размещения денежных средств (долгосрочные кредитные вложения рефинансировались краткосрочными заимствованиями). Вследствие кризиса доверия к банку со стороны клиентов и вкладчиков в июне-июле 2004 года банк не сумел обеспечить своевременное исполнение своих денежных обязательств.
На момент отзыва лицензии главой совета директоров и фактически единоличным владельцем был Поляков Александр Кириллович. Активы банка оценивались в 380 млн долларов, однако большая их часть была выведена через схемы с фиктивными предприятиями.
