Внешторгбанк
Внешторгбанк (ВТБ; осн. 1990)
Учреждён при участии Государственного банка СССР и Министерства финансов РСФСР как Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Был создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций РСФСР и содействия интеграции республики в мировое хозяйство. 17 октября 1990 года официально зарегистрирован Госбанком СССР. Перерегистрирован ЦБ РСФСР 02.01.1991, лицензия № 1000, подтверждена 22.01.1998 (генеральная лицензия).
Изменения названий: Внешторгбанк РСФСР, с 1992 года — Внешторгбанк России, с 1996 года — Внешторгбанк, затем ВТБ.
Объявленный уставный капитал: 338,692 млрд руб. К 1995 году полностью оплачен.
На 01.06.1995 в банке работало 2250 человек (вместе с филиалами). Внешторгбанк имел представительства в городах: Благовещенск, Магадан, Нижний Новгород, Мурманск, Рязань, Владивосток, Калининград, Оренбург, Краснодар, Екатеринбург, Ульяновск, Новосибирск, Южно-Сахалинск, Петрозаводск; в странах: Чехия, Венгрия, Италия, Швейцария, Китай, Индия, Турция, США, Кипр.
Управление ценных бумаг:
- Новиков Валерий Иванович;
- Князев Игорь Евгеньевич, дилер;
- Татауров Александр Витальевич, заместитель начальника управления.
В конце 1995 года участвовал в финансируемой USAID программе по исследованию рынка депозитарных услуг. В его рамках анализировалась работа всех крупных депозитариев, существовавших на тот момент в России. Банк попал в выборку из 15 банков, имевших в своём составе подразделения, связанные с оказанием депозитарных (кастодиальных) услуг.
В 1995 году банк стал акционером ДКК, а в 1998 году — акционером и её конкурента, НДЦ.
Уже на начальном этапе выпуска облигаций внутреннего государственного валютного займа (ОВГВЗ) функции по их обслуживанию были чётко распределены между Внешэкономбанком и Внешторгбанком. Внешэкономбанк занимался первичной выдачей ОВГВЗ и выполнял функции генерального платёжного агента Минфина России по выплате доходов, причитающихся владельцам этих облигаций, а Внешторгбанк стал основным хранителем «вэбовок», поступивших на вторичный рынок и учитываемых у него на счетах ответственного хранения, центром расчётов по результатам торговли ОВГВЗ на внебиржевом рынке. Внешэкономбанк помог ВТБ приобрести соответствующий статус, направляя первичных владельцев облигаций на обслуживание во Внешторгбанк.
После разрушения института дополнительных платёжных агентов после банковского кризиса 1998 года вместе со Сбербанком России выполнял эти функции. Туда после ряда переговоров с Минфином переместили и рынок «вэбовок» — ОВГВЗ.
В 1996 году приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название — ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».
В 1998 году был преобразован в открытое акционерное общество, крупнейшим акционером которого являлось государство в лице Центрального банка Российской Федерации с долей в капитале банка в размере 96,8 %.
Банк является членом АРБ, ММВБ, Российской торговой системы (РТС), Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР), Национальной ассоциации участников рынка государственных ценных бумаг (НАУРАГ) и др.
В балансе на 01.01.1998 г. вложения в государственные долговые обязательства составляли 3 064 281 тыс. руб., в ценные бумаги для перепродажи — 746 900 тыс. руб., в долгосрочные вложения в ценные бумаги — 1 080 878 тыс. руб. при общем объёме активов 19 478 900 тыс. руб.
Банк успел к 1998 году сделать 4 выпуска акций, уставный капитал в сумме 637 236 тыс. руб. был разделён на 637 236 обыкновенных акций номиналом 1000 руб. каждая.
Кроме того банк выпускал депозитные сертификаты и простые процентные векселя.
Банк был учредителем: Компания «Рафинко», Нью-Йорк (100 %), Русский коммерческий банк (Кипр) Лтд., Лимассол (100 %), Компания «А. Эффе. Чи.», Милан (37,5 %), АКБ «Совфинтрейд», Москва (10,0003 %), Банк развития предпринимательства, Москва (7,52 %), Росэксимбанк, Москва (1,37 %), АКБ Еврофинанс, Москва (0,28 %).
Банк был акционером: Компания «Ай Ти Си Консалтантс», Лимассол (100 %), Компания «РАФИНКО», Нью-Йорк (100 %), Русский коммерческий банк (Кипр) Лтд., Лимассол (100 %), Русский коммерческий банк, Цюрих (100 %), Общество «Евролизинг ГмбХ», Берлин (60 %), Донау-банк АГ, Вена (51 %), Компания «А. Эффе. Чи.», Милан (37,5 %), Международный московский банк, Москва (11,33 %), АКБ «Совфинтрейд», Москва (10,0003 %), Банк развития предпринимательства, Москва (7,52 %), Росэксимбанк, Москва (1,37 %), Bank Wspolpracy Europejskej S.A., Варшава (1,24 %), Сбербанк России, Москва (0,85 %), АКБ Еврофинанс, Москва (0,28 %), Общество SWIFT, Брюссель (0,045 %), а также дочерних банков: Воквнешторгбанка (51 %), Новосибирсквнешторгбанка (51 %), Ульяновсквнешторгбанка (50 % + 1 акция).
До 2002 года 99,9 % акций ВТБ принадлежали Банку России. В 2002 года акции банка были переданы Минимуществу России.
В 2004 году банк приобрёл контрольный пакет акций (85,81 %) ЗАО КБ «Гута-банк». На его базе был создан специализированный розничный банк Внешторгбанк 24. Тогда же он стал владельцем «Армсбербанк» в Армении, позже переименованного в «Банк ВТБ (Армения)».
В 2005 году приобрел 75 % +3 акции ОАО «Промышленно-строительный банк» (ПСБ). На базе ПСБ был создан Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.
Тогда же были приобретены: «Евробанк» во Франции, позже переименован в VTB Bank (France) S.A., Moscow Narodny Bank Limited в Великобритании, позже переименованный в VTB Europe Plc, затем — VTB Capital Plc., Ost-West Handelsbank AG в Германии, позже переименован в VTB Bank (Deutschland) AG и «Объединённый грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименованный в «Банк ВТБ (Грузия)».
В 2006 году Внешторгбанк и Внешторгбанк 24 были переименованы в ВТБ и ВТБ-24. Был создан дочерний банк Bank VTB Africa SA в Анголе. Банк стал владельцем банка «Мрия» на Украине, который позже был объединён с ПАО «ВТБ Банк» (неофициальное название «ВТБ Украина»). Приобрел «Славнефтебанк» в Белоруссии, который позже переименован в «Банк ВТБ (Беларусь)».
В 2007 году банк первым среди российских банков ВТБ провёл первичное публичное размещение (IPO) своих акций, известное как «народное IPO». Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO. Объём привлечённых средств в капитал банка составил 8 млрд долларов. По его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на 1,5 млрд долларов. Акции ВТБ начали падать уже после первых двух месяцев торгов и с тех пор ни разу и не возвращались к цене размещения 13,6 копеек за штуку. При этом доли терпящих колоссальные убытки акционеров неоднократно размывались дополнительными эмиссиями. Под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек. 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки. К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию. Миноритарные акционеры банка ВТБ начали объединяться в инициативные группы, чтобы защитить свои законные права и интересы. Благодаря совместным усилиям различных групп акционеров был создан Союз миноритарных акционеров. Акционеры рекомендовали руководству банка обратный выкуп акций по цене размещения. Добиться поставленной задачи удалось только в феврале 2012 года, когда премьер-министр России Владимир Путин заявил о намерении государства принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ, и обратный выкуп был осуществлён. В итоге долгосрочные инвесторы могли потерять за это время около половины всех инвестиций, даже с учётом полученных дивидендов. В период с 2007 по 2017 год, по расчётам БКС, обычный депозит в банке за 10 лет принес бы более 100 %, при условии ежегодной капитализации прибыли.
В сентябре 2007 года банк продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации».
В 2008 году ВТБ создал дочерний банк «Банк ВТБ (Казахстан)», а в следующем году стал владельцем «АФ-Банк» в Азербайджане, который позже переименован в «Банк ВТБ (Азербайджан)».
В 2010 году приобрёл пакет акций ОАО «Транскредитбанк» (ТКБ) у ОАО «РЖД» в размере 43,18 %.
В 2011 году Правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp.
В том же году ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довёл свой пакет до 94,84 % акций. После приобретения банка в его балансе обнаружилась «дыра» за счёт того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 366 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным. Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ. В конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе приобретённого банка предоставило ВТБ кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых.
В марте 2011 года на базе ОАО «Банк ВТБ Северо-Запад» был образован Северо-Западный региональный центр (СЗРЦ) — подразделение головного офиса банка ВТБ.
В 2012 году ВТБ приобрёл ОАО «Транскредитбанк» (ТКБ) у РЖД, доля банка ВТБ составила 99,6 %. Был произведён обратный выкуп акций у миноритариев (по цене размещения — 13,6 копеек за штуку, максимальная сумма по выкупу на одного акционера — 500 тыс. рублей). Общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд рублей.
В 2013 году ВТБ провёл допэмиссию акций. Государство не участвовало в SPO, и его доля акций в банке после закрытия подписки снизилась до 60,9 %. Банк привлёк в капитал 102,5 млрд рублей. Крупнейшими инвесторами банка, которые выкупили более половины его акций, стали три суверенных фонда — норвежский Norges Bank Investment Management, Qatar Holding LLC и Государственный нефтяной фонд Азербайджана, а также коммерческий банк China Construction Bank.
В 2015 год было подписано соглашение между ФГУП «Почта России» и Министерством связи и массовых коммуникаций о покупке у ВТБ 50 % минус 1 акция Лето Банка, на базе которого планировалось создание «Национального почтового банка», сумма сделки составляла 5 млрд рублей.
В следующем году между ВТБ 24 и ФГУП Почта России был подписан пакет документов о создании Почта Банка. 50 % минус 1 акция создающегося Почта Банка приобрело ФГУП «Почта России» в лице своей 100 % дочерней компании.
В конце 2017 года ВТБ завершил реструктуризацию своих европейских подразделений в новое юридическое лицо — группу VTB Bank (Europe) SE, в состав которой, помимо прочего, вошла розничная онлайн-платформа в Германии — VTB Direktbank.
В 2018 году произошло присоединение банка ВТБ-24 к головному банку и покупка 29,1 % акций сети магазинов «Магнит», в следующем году банк приобрёл и 100 % акций пенсионного фонда «Магнит». Тогда же произошла покупка 85 % акций банка «Возрождение» (с присоединением к 2020 году к банку ВТБ), покупка 8 % акций нижегородского Саровбизнесбанка (с присоединением к 2020 году к банку ВТБ), приобретение 49,5 % доли в аэропорту Геленджик.
В 2019 году ВТБ вышел из состава акционеров банка Еврофинанс Моснарбанк, попавшего в марте 2019 года под американские санкции из-за событий в Венесуэле. В марте банк приобрёл 20 % акций «Первого канала», выкупив долю у структур Романа Абрамовича, но к сентябрю 2020 года банк вышел из состава акционеров. В марте 2021 года было опубликовано Постановление Правительства РФ, согласно которому банк возвратился в состав негосударственных акционеров Первого канала. Также консорциуму ВТБ и Национальной медиагруппы (НМГ) принадлежит 75 % «СТС Медиа». В августе банк приобрёл 19 % акций катарского CQUR Bank, основанного в начале года.
В 2020 году ВТБ вместе с Совкомфлотом, Махачкалинским и Новороссийским морскими торговыми портами был включён в план приватизации на 2020—2022 годы. За продажу акций этих компаний планировалось получать 3,6 млрд рублей ежегодно. Государство планировало сократить своё присутствие в капитале ВТБ с 60,9 % до 50 % плюс одна акция. Впрочем, приватизация ВТБ или снижение доли государства до 51 % в 2020 году, согласно анализу руководства банка, были признаны нецелесообразными, поскольку выпуск новых акций автоматически попадал под американские санкции, а сокращение госдоли при сохранении контрольного пакета в руках правительства РФ не оказывало существенного влияния на управленческие или корпоративные решения.
В ноябре 2021 года банк объявил о продаже своей доли в «Магните» размером в 17,3 %: 12,9 % акций приобрела компания «Марафон групп», 4,4 % акций было предложено к продаже институциональным и розничным инвесторам в рамках ускоренного формирования книги заявок.
На начало 2022 года в группу ВТБ входили БМ-банк, Саровбизнесбанк, Запсибкомбанк, дочерние банки в Армении, Казахстане, Белоруссии.
28 февраля 2022 года BNY Mellon расторг с ВТБ депозитарное соглашение, из-за этого с 1 марта Британский регулятор финансовых рынков остановил листинг расписок на акции ВТБ. 3 марта 2022 года банк начал подготовку к выходу с европейского рынка.
В июне 2022 года годовое собрание акционеров по рекомендации Правительства РФ решило не выплачивать дивиденды за 2021 год на обыкновенные и привилегированные акции.
Весной 2022 года ВТБ продал Национальной медиа группе свою долю в холдинге «СТС Медиа», сократил свою долю в Почта Банке (стала меньше 50 %), передал контрольный пакет в футбольном клубе «Динамо», снизил свою долю в зерновом «Деметра-Холдинге».
Летом 2022 года банк получил 48,5 % акций в операторе лотерей «Спортивные лотереи» (бренд «Национальная лотерея»).
7 декабря 2022 года СМИ сообщили о достижении договорённости между ЦБ и ВТБ об условиях покупки последним банка «Открытие». 27 декабря 2022 года ВТБ стал владельцем банка «Открытие».
В 2023 году банк принял решение о допэмиссии в объёме 30,2 трлн акций, что в 2,5 раза больше прежнего объёма. По оценке эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаила Зельцера, смысл допэмиссии в том, что дополнительный объём выкупит государство, а ВТБ получит возможность расширения бизнеса, экономию на издержках и оборотный капитал.
В марте 2023 года ВТБ разместил первую допэмиссию (банк разместил 8,7 трлн дополнительных обыкновенных акций) на 149,4 млрд рублей, которую обеспечило государство: ВТБ конвертировал субординированный депозит на 100 млрд рублей, который ещё в 2014 году получил от правительства за счет средств ФНБ, а также включил в свой капитал акции крымского РНКБ. После этой допэмиссии доля государства в капитале ВТБ увеличилась до 76,4 %.
В июне 2023 года ВТБ разместил по открытой подписке вторую допэмиссию (банк разместил 5,1 трлн дополнительных обыкновенных акций) на 93,4 млрд рублей. В размещении участвовал якорный инвестор, им стала финансовая группа Газпромбанка, в том числе входящие в неё НПФ, которые приобрели акции ВТБ на несколько десятков миллиардов рублей через компанию «Пенсионный холдинг» Анатолия Гавриленко. В результате второй допэмиссии доля государства уменьшилась до 61,8 %.
10 августа 2023 года президент России Владимир Путин заявил, что ВТБ получит контроль над Объединённой судостроительной корпорацией (ОСК) — крупнейшей судостроительной компанией России. Компания перейдёт в доверительное управление ПАО «Банк ВТБ» на пять лет.
В результате на август 2023 года основным акционером банка ВТБ было Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежало 60,93 % акционерного капитала Группы. Остальные акции были распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами. Владельцами пакетов акций по состоянию на 2021 год являлись также Государственный нефтяной фонд Азербайджана (2,95 %), Qatar Holding LLC (2,35 %), НПФ «Открытие» (3,2 %). С 2022 года актуальные сведения об акционерах ВТБ скрыты по рекомендации Правительства РФ в связи с западными санкциями.
Руководители банка:
- Телегин Валерий Михайлович — председатель правления Внешторгбанка (1990—1993);
- Полетаев Юрий Владимирович — председатель правления Внешторгбанка (1993—1996);
- Тулин Дмитрий Владиславович — председатель правления Внешторгбанка (1996—1999);
- Пономарёв Юрий Валентинович — президент — председатель правления банка (1999—2002);
- Костин Андрей Леонидович — президент — председатель правления банка (с 10 июня 2002 года), полномочия продлены распоряжением председателя правительства России до апреля 2027 года.
