Ситибанк
Ситибанк (осн. 1992)
Основан как Товарищество с ограниченной ответственностью «Коммерческий Банк „Ситибанк Т/О“».
Банк входит в корпорацию Citigroup. Citigroup была одной из первых иностранных финансовых организаций, появившихся на российском рынке.
1 ноября 1993 года получил генеральную лицензию № 2557, перерегистрацию прошёл 24 февраля 1997 года.
Первоначальные учредители: «Ситибанк Оверсиз Инвестмент Корпорейшн», «Сентор Инвестмент Корпорейшн», «Формост Инвестмент Корпорейшн».
Основные пайщики в 1998 году (с указанием доли в уставном фонде в долл. США / %): «Ситибанк Оверсиз Инвестмент Корпорейшн» (17,5 млн долл. США / 35 %), «Сентор Инвестмент Корпорейшн» (16,25 млн долл. США / 32,5 %), «Формост Инвестмент Корпорейшн» (16,25 млн долл. США / 32,5 %).
Имел 1 филиал — в Санкт-Петербурге.
Банк был членом АРБ, Московской международной бизнес-ассоциации, Американской торговой палаты.
В бюджете на 01.01.1998 год вложения в государственные долговые обязательства составляли 2 421 133 тыс. руб., в ценные бумаги для перепродажи и в долгосрочные вложения в ценные бумаги средства не вкладывал. Общий объём активов — 5 502 849 тыс. руб.
Процентные доходы по долговым ценным бумагам составили 3588 тыс. руб. из всех доходов по процентам 161 129 тыс. руб.
Банк не выпускал депозитные и сберегательные сертификаты, векселя.
Банк учредительной деятельностью не занимался.
В 1995 году депозитарий «Ситибанка» начал предоставлять кастодиальные услуги широкому кругу клиентов, как зарубежных, так и российских. Он получил лицензию ФКЦБ одним из первых.
Когда в конце 1995 года в рамках финансируемой USAID программы началось исследование рынка депозитарных услуг, то Ситибанк попал в выборку из 15 банков, имевших в своём составе подразделения, связанные с оказанием депозитарных (кастодиальных) услуг. Анализировалась работа всех крупных депозитариев, существовавших на тот момент в России.
При этом Citibank, Chase Manhattan Bank, Deutsche Bank, ABN Amro Bank предпочитали пользоваться услугами ДКК, порой закрывая глаза на несоответствия принятым внутри них принципам риск-менеджмента и установленным лимитам на хранение бумаг в ДКК. Представитель Ситибанка входил в совет директоров ДКК.
В 1996 году депозитарий Ситибанка получил Exemption Order, или Приказ об исключении, выпускаемый Security and Exchange Commission (SEC) — Американской комиссией по ценным бумагам и биржам. Он заменял статус надёжного депозитария, необходимый для обслуживания иностранных инвесторов в России и снимал требования к капиталу депозитария, желающего работать с американскими фондами.
В 1998 году председатель Совета — Херст Алан.
Президент, председатель правления — Анселл Дэвид, гражданин США.
20 августа 1998 года, сразу после объявления дефолта, представитель Ситибанка принимал участие во встрече с С. В. Кириенко. На встречу пригласили представителей от более чем 50 иностранных компаний и инвесторов, работавших на российских рынках. Председатель правительства тогда объявил, что выплаты процентов по ГКО и ОФЗ прекращаются, и эти ценные бумаги будут обмениваться на новые, выплаты по которым могут быть осуществлены в течение последующих пяти лет.
Citibank — крупнейший международный банк, основанный в 1812 году как City Bank of New York, затем First National City Bank of New York. Сейчас Citibank — подразделение Citigroup, гигантской международной корпорации в области финансовых услуг. С марта 2007 года это крупнейший банк США среди холдингов.
Citibank действует на территории более чем ста стран по всему миру. В России и странах СНГ Citi представляет ЗАО КБ «Ситибанк».
КБ «Ситибанк Т/О» в 1998 году входил в число двадцати крупнейших российских банков.
20 ноября 2001 года ООО КБ «Ситибанк Т/О» было преобразовано в Закрытое акционерное общество.
С 2001 года уставный капитал — 1 млрд рублей.
«Ситибанк» участвовал в IPO таких крупных российских компаний как Роснефть, ВТБ и Северсталь в роли андеррайтера, организатора, координатора.
В АО КБ «Ситибанк» работало более 3000 человек, банк обслуживал более 1 миллиона частных клиентов в свыше 50 отделениях и более 450 банкоматов в 11 городах России.
В апреле 2021 года Citi объявил о решении продать розничный бизнес в России, следуя обновлённой глобальной стратегии розничного бизнеса и решения о его продаже в 14 странах. В марте 2022 года Citi принял решение о расширении периметра продажи розничного бизнеса в России путём включения в него бизнеса по работе с российскими малыми и средними предприятиями в России.
25 августа 2022 года Citi объявил о том, что в рамках сокращения своих операций и присутствия в России компания будет сворачивать свой розничный бизнес и бизнес по работе с российскими малыми и средними предприятиями.
14 октября 2022 года Citi объявил о том, что прекратит предоставление практически всех услуг и сервисов в России для корпоративных клиентов к концу первого квартала 2023 года. Это касалось и брокерских и депозитарных услуг. После этого операционная деятельность Citi в России стала включать только услуги и сервисы, наличие которых требовались в соответствии с юридическими и регуляторными обязательствами компании.
28 октября 2022 года Citi объявил о продаже портфеля рублевых потребительских кредитов клиентов АО КБ «Ситибанк» российскому коммерческому банку ПАО «Банк Уралсиб». Ему 12 декабря 2022 года были переданы права требования по части потребительских кредитов АО КБ «Ситибанк».
В 2023 году банку был присвоен высший кредитный рейтинг на уровне ААА по национальной шкале от российского Аналитического кредитного рейтингового агентства.
На протяжении 12 лет Ситибанк входил в число самых надёжных банков в России, по мнению журнала Forbes, заняв шестое место в рейтинге 2022 года.
В 2000-е годы 100 % акций банка принадлежало нидерландской Citigroup Netherlands B.V., которая через ряд дочерних структур принадлежала холдингу Citigroup.
Желая покинуть Россию, Citigroup не может этого сделать этого по техническим причинам. Попытки продать российский «Ситибанк» другим собственникам (было не менее трёх потенциальных покупателей) не увенчались успехом, потому что невозможно передать новым собственникам IT-систему банка: она использует оборудование и программное обеспечение американских компаний Cisco и Oracle, объявивших об уходе из России. Более того, IT-мощности банка расположены за рубежом, в частности в Индии, и неотделимы от инфраструктуры Citigroup.
А без IT-систем покупать «Ситибанк» нет смысла.
