Банк «Виза»
Банк «Виза» (осн. 1991)
Республиканский универсальный коммерческий банк «Виза» был зарегистрирован 21.03.1991, рег. № 1421, в качестве акционерного общества закрытого типа.
Акционерами банка выступили: ВЭА «Интерлес», АТПО «Русская инициатива», страховое общество «Роспотребрезерв», ООО «Инвестер Лтд. и Ко.», акционерная инвестиционно-финансовая компания по операциям с ценными бумагами «Фининвест», ООО «Информ-Бизнес-Сервис», торгово-хозяйственная ассоциация «Астор».
В 1994 году крупнейшими акционерами были: АО «Интерлес» (35 %), ТОО «Кедр» (24,5 %), ТОО «Конструктор» (24,5 %), АО закрытого типа «Т.Е.М.А.» (7,2 %). Доля средств предприятий негосударственной формы собственности составляла 96,5 % уставного фонда банка, средств физических лиц — 3,5 %.
Банк оказывал услуги только юридическим лицам, в частности, предлагал расчётно-кассовое обслуживание, кредитование, приём средств на депозит, помещение средств клиента по его желанию в ценные бумаги банка или иного предприятия (организации), ведение расчётных, текущих, ссудных и корреспондентских счетов, продажа-покупка валюты на ММВБ.
В 1994 году уставный фонд банка составлял 1000 млн руб.
Банк «Виза» получил внутреннюю расширенную лицензию № 1421 на совершение банковских операций в иностранной валюте 21.03.1991.
Банк участвовал в учреждении СП «Анвид Лтд.» (доля в УФ — 10 %), Центрально-Российской инвестиционной компании (21 %), АО «Потенциал» (12,5 %).
Всего в банке в 1994 году работало 30 человек.
Председатель правления — Тутов Виктор Трофимович.
16 декабря 1994 года был реорганизован в ОАО «ВИП-банк».
До октября 2005 года банк возглавлял Френкель Алексей Ефимович.
Лицензию банка аннулировали решением № ОД-288 от 15.06.2006. Лицензия была отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк проводил рискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы по активам, нарушал порядок ведения бухгалтерского учёта и кассовых операций, а также представлял недостоверную отчетность. Банком России неоднократно применялись меры воздействия к кредитной организации за допущенные в её деятельности нарушения. Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
В арбитражном апелляционном суде в феврале 2007 года завершился основной процесс ВИП-банка. Суд отклонил жалобу акционеров ВИП-банка на незаконность отзыва у него лицензии.
